"תיק ממוסה" - תיק השקעות פסיבי לניהול עצמי בחשבון מסחר באמצעות קרנות סל
תיק ממוסה
נוצר ב: 12/12/2024
התיאור מפי היוצר: טווח השקעה לפחות 10 שנים. קרנות מחקות מדדים, פיזור רחב ככל האפשר: גם גיאוגרפי, גם לפי תעשיות, גם לפי הגדלים של החברות. שימוש בתמהיל של "השילוש הקדוש" לפי פילוח של MSCI ACWI כדי להוריד את דמי הניהול של הקרנות למינימום. ניסיון לבחור כמה שיותר בקרנות עם הצמדה למדד המחירים לצרכן ולא לשער החליפין של המטבע (חוץ מ-AVGS). ניסיון לבחור כמה שיותר בקרנות הנסחרות ב-₪ כדי למנוע עמלות כפולות בהחלפת מט"ח (חוץ מ-AVGS). נסיון לבחור קרנות איריות, הנסחרות בבורסת תל אביב, בגלל הסיכוי הנמוך לעלייה של דמי הניהול אצלהן. קרן סינטטית עבור סנופי כדי לבטל את מס על הדיבידנדים במקור לפי Section 871(m) of the US HIRE Act. נמנע מקרנות בבורסת ארה"ב בגלל מס העיזבון וגם כי רוב הקרנות שם מחלקות קרא עוד »
| שם נייר | מס' נייר | משקל | דמי ניהול |
|---|---|---|---|
| ילין לפידות כספית ניהול נזילות | 5139258 | 100.0 | |
| INVESCO S&P 500 UCITS ETF | 1183441 | 45.56 | 0.05 |
| Avantis Global Small Cap Value UCITS ETF USD Acc | AVGS.L | 17.0 | |
| (ISHARES CORE MSCI EUROPE UCITS ETF EUR (ACC | 1159094 | 14.28 | 0.12 |
| ISHARES CORE MSCI EM IMI UCITS ETF | 1159169 | 8.16 | 0.18 |
| הראל מחקה תלבונד מאגר | 5128095 | 7.5 | 0.02 |
| קסם ETF תל גוב-צמודות 0-2 | 1146133 | 7.5 | 0.16 |
| קסם SP500 KTF | 5124482 | 0.0 | 0.03 |
דמי ניהול משוקללים לתיק: 0.10%
שלבים בפתיחת תיק תיק ממוסה
שלב 1: מעבר על רשימת הניירות
התיק כולל את הרכב הניירות והמשקלים הבא:
- נייר 5128095, משקל: 0.0
- נייר AVGS.L, משקל: 0.0
- נייר 1183441, משקל: 0.0
- נייר 5124482, משקל: 42.0
- נייר 1159094, משקל: 18.0
- נייר 1159169, משקל: 10.0
- נייר 1146133, משקל: 30.0
- נייר 5139258, משקל: 0.0
יש לוודא כי זה ההרכב הרצוי.
במידה וצצות התלבטויות, המלצתי היא לקרוא את הפוסט המקיף כדי לדייק.
שלב 2: פתיחת חשבון מסחר
הדרך היעילה ביותר לפתיחת תיק בניהול עצמי היא ב"פסגות טרייד" עקב עמלות זולות, מערכת מסחר ידידותית ושירות מצוין. דרך לינק ההטבה הבא תוכלו לפתוח חשבון בתנאים הטובים ביותר:
עמלות המסחר הזולות ביותר של 0.06% לניירות בשקלים המוזכרים בגלריה.
פטור קבוע מדמי חשבון חודשיים!
פטור מעמלה על קרן כספית!
מינימום לפתיחת תיק: 10,000 ש"ח בלבד.
גילוי נאות: אם תצטרפו דרכי, אקבל תגמול. כל ההטבות על חשבון "פסגות".
אפשרות מצוינת נוספת היא "אקסלנס טרייד", פירוט התנאים והצטרפות.
שלב 3: רכישת הניירות בפעם הראשונה
את סכום ההפקדה הראשוני שלכם 20K (או יותר) יש לחלק לפי המשקלים של התיק (שלב 1). אל דאגה, אין צורך לדייק. בשוטף תוכלו לתקן לפי המחשבון בשלב 4.
את הניירות יש לרכוש לפי השלבים המפורטים בסרטון ההדגמה לרכישת ניירות במערכת פסגות טרייד.
שלב 4: איזון התיק
זהו, כל שנותר הוא להפקיד בשוטף את ההכנסה הפנויה בקלות לפי המלצת מחשבון האיזון. ⬇️
זהו תיק מתוך גלריית תיקי קוראים, למעבר לגלריה המלאה.
עוד תכנים ברשתות החברתיות
המקום לשאלות שלכם וללימוד משאלות של אחרים הוא בקבוצת הפייסבוק הייחודית צועדים עם זיק לחופש כלכלי.
בדף הפייסבוק האישי עלילות זיק אני משתף סיפורים קצרים על השקעות ועל המסע לפרישה מוקדמת.
מי שבקטע של ציוצים, יכול לעקוב אחריי בטוויטר.